理财规划师可以推荐适当的投资。
制定财务计划可能很棘手。 即使你很自在地做出自己的金钱决定，有时候从专业人士那里获得新的见解可以带来巨大的收益，比喻和字面意义。 专业的理财规划师并不便宜，但您可以在提交所得税时注销费用。
应纳税所得额
美国国税局可以扣除您为投资咨询和建议支付的费用，但有一些限制。 如果投资以您的方式投入应税收入，您只能注销这些费用。 如果您的投资顾问将您置于免税市政债券中，那么事情会变得有点棘手，因为这些债券的利息不是应税收入。 如果您以后出售您的市政债券以获取利润，事情会变得更加有趣，因为由此产生的资本收益是应税收入。 在这些情况下，您必须确定适用于您的投资的应税收入的顾问费用的百分比。
佣金
如果您的投资顾问以全额佣金或部分佣金为基础，您支付的费用可能并非都符合投资顾问费用。 例如，如果您的顾问以10,000百分比负载向您出售价值为6的共同基金，您将支付600作为前端销售费用。 您的顾问作为佣金参与其中。 山姆大叔不认为任何$ 600是投资顾问费。 你不能免除这笔费用。 相反，它成为您的共同基金份额的成本基础的一部分。
旅行费用
一个容易被忽视的扣除包括寻求投资建议的旅行费用。 如果您的理财规划师位于不同的城市，您可以注销参加咨询的费用。 这包括所有标准的交通和住宿费用，如机票，出租车费，酒店账单和部分餐费。
只是不要为此疯狂。 你不能在家庭度假并扣除全部费用，因为你停下来对你的理财规划师说“嗨”。 前往swank度假酒店参加投资会议或研讨会并不符合减税标准。 即使您拥有公司股票，参加股东会议的费用也不会。
杂项扣除
即使您支付高额的投资建议费用，您也可能无法全部注销。 如果您想要对财务规划费用进行任何扣除，则必须逐条列出，并且逐项列出可能不会比您采用标准扣除更低的税务义务。 如果逐项列出是您最好的选择，那么您必须将您的投资顾问费用与其他杂项费用一起包括在内，这些费用受到美国国税局“2百分比规则”的限制。 您只能扣除超出调整后总收入的2百分比的杂项费用金额。
