您的退休基金和相关储蓄账户的报表需要保留不同的时间段，具体取决于生成文档的帐户类型。 例如，与个人退休账户或IRA相关的税收法规使所有与退休相关的表格和报表都很重要，而永久文件只需要从其他账户中选择表格。
临时守护者
您的部分退休声明只需作为占位符保留，直到年底发出您的帐户和福利的年度报表。 保留员工和雇主供款计划（例如401（k））发出的月度或季度报表，直至年底。 保留这些陈述允许您将每月或每季度总计的计数与同一帐户的年度报表中报告的总和进行比较。 （参考1和2）
永久守护者
一些退休声明需要永久保留，或者直到与文书工作相关的退休账户关闭。 在根据您的月结单核实年度报表的准确性后，可以丢弃月度或季度报废和401（k）报表，同时需要提交年度报表。 将所有与不可扣除的捐款相关的文书工作保存到您的个人退休账户或IRA，直到您从账户中提取所有资金，以证明资金不需要缴纳所得税。 （参考1）
保存记录
由于税务记录不再需要文件后，可以处理存储在专用于特定年份的文件夹中的许多财务报表和相关文书工作，因此请将您的退休报表保存在单独的位置，以确保它们不会被无意中丢弃。 为每个退休帐户标记文件文件夹，并在文件夹到达时将其添加到文件夹中。 如果可能，请考虑将文件夹放在保险箱或防火箱中，而不是传统的文件柜。
要保存的退休相关税表
据Bankrate称，美国国税局有三年的时间来审计意外错误的纳税申报表，例如扣除不当或数学错误。 如果有证据表明收入低于25％，该机构也可能在六年后审核回报。 虽然您的一些与退休相关的税务表格可以用于税收目的，但保留多种表格非常重要，包括Form 8606，Nondeductible IRAs; 表格5498，IRA捐款信息; 和表格1099-R，退休金，年金，退休或利润分享计划，IRA，保险，合同等的分配。所得税表中报告的总数提供了一种交叉核对您的退休账户供款和支付公司或支出的方法。如果发生错误，金融机构提供文书工作并核实分配和贡献。
