如何估算应纳税所得额
纳税日没有人喜欢大惊喜。 发现你欠了数千美元，因为你的雇主全年没有足够的保留，这可能是一场梦魇成真。 如果您是自营职业者或经营自己的企业，事先了解您应该支付多少税，这是至关重要的，因为没有人在一年中从您的收入中扣除税款。 幸运的是，您可以粗略估计您欠的税款，以便您做好准备。
小技巧
有多种方法可以估算您的应税收入，包括美国国税局的在线计算器和表格。 您需要知道您的调整后总收入以及您可以预期的任何税收抵免或扣除。
估算应纳税所得额
要计算您的税金，您将从调整后的总收入开始。 这是所得税的所有收入，包括您在工作中支付的应税收入金额，股息，赡养费，资本收益和退休账户的分配。 它还排除了您的应税收入中的某些扣除，例如学生贷款利息和IRA供款。 这为您提供了一个数字，可帮助您计算当年的总税单。
从这里开始变得有点复杂。 获得AGI后，您需要添加可以帮助您达到修改后的调整后总收入的项目。 这包括应纳税的社会保障福利或支付，一半的自营职业税，学生贷款利息，学费和费用，被动收入或损失，租金损失以及采用费用和美国储蓄债券收入等排除。
了解您的税务支架
即使您知道当年的调整后总收入，您也需要使用当前的税级来准确估算您应该缴纳多少税款。 从2018纳税年度开始，税率从10百分比开始，适用于单身纳税人，如果您已经结婚，则可以支付$ 9,525或$ 19,050。 在$ 38,701和$ 82,500之间赚取的单一纳税人将支付22百分比。 已婚纳税人将22的77,401百分比支付给165,000。 应税收入计算器会自动为您执行此操作，但如果您手动计算，则需要这些信息。
但是，如果您仍在为2017纳税年度缴纳税款，您的纳税申报表将使用税务削减和工作法案之前的税率。 括号仍以10百分比开头，但该金额仅适用于组合$ 18,650的夫妻。 单笔纳税人补足$ 9,525仍然支付这个费用。 如果你单身并将$ 37,951兑换成$ 91,900，那么你将支付$ 5,226.25加25的37,950百分比。 $ 75,901和$ 153,100之间的已婚夫妇将支付10,452.50加上25的75,900和XNUMX百分比。
使用应税收入计算器
手动计算可能会导致头痛。 由于现在纳税人可以使用大量工具，这也是完全没必要的。 在这一年中的任何时候，您都可以使用IRS的预扣计算器根据您的估计应纳税所得来确定您应从每个薪水中扣留的内容。 EFile.com有一个纳税申报计算器，通过询问有关您的申请状态，预期收入和扣除额的问题，指导您确定潜在的纳税申报表或欠税。 如果您在网上搜索“税收计算器”，您将找到大量当前纳税年度最新的税收计算器。
许多税务编制者也有税务预测工具，指导您完成确定欠款的步骤。 专业的税务编制者还可以提供有关您应该支付多少薪水的指导，或者如果您是自营职业者，还可以提供有关支付季度税的指导。 请务必在每年的税务预约后询问是否应该调整任何内容，特别是如果您希望在来年做出重大改变。
调整预扣税
一旦您使用了应税收入计算器并估算了您可以承担的欠款，您就需要访问人力资源部门来调整您的预扣税。 如果它在税收年度的晚些时候，它可能不会对今年的税收产生太大的影响，但它将在明年覆盖你。 你应该在开始工作时选择扣缴，但你可能没有意识到你可以随时改变它们。 您将填写W-4表格，即员工的预扣津贴证明，该证明可以指导您的雇主从每笔薪水中扣除多少钱。
虽然您可以使用IRS的预扣计算器来获得您需要的确切金额，但也可以使用Form W-4提供手动纳税申报表。 它从第3页开始，称为个人津贴工作表。 在这里，您将按照您将要申请的家属数量以及您是否有资格获得某些税收抵免的说明进行操作。 在这些计算结束时，您将在5线上获得建议的配额数量。
请务必注意，您不必使用工作表中建议的确切数字。 您可以根据自己的意愿索取尽可能多的预扣税。 您声称的预扣税越多，每次支付的扣缴金额就越少。 这导致全年更高的实得工资，但在年底，如果您没有足够的支付，您将必须向IRS支付您欠的金额。 如果在扣除所有预扣税和可退款信用额后超过$ 1,000，您可能会受到处罚。 如果您想要退款，您只需申请更少的津贴，这意味着每个薪水中都会有更多的津贴。
估算自雇人士的税收
如果您是自雇人士，则必须估算税款。 您不会让雇主全年代表您向IRS提交税款，因此您需要自己完成此部分。 您可以使用税收计算器来确定您应该欠的钱。 在网上搜索“自雇税计算器”，你会发现一个很好的应税收入计算器来帮助你。 如果您更喜欢以传统的方式做事，美国国税局有一个可以提供帮助的工作表，称为Schedule SE。 您将输入您的信息并获得您可以预期为纳税年度支付的总自雇税。 如果您在承担损失后赚取的收入低于400，您将不会因该收入而欠自雇税。
一旦您使用表格或纳税申报表到达金额，您需要将其除以4并在指定的截止日期前付款。 在纳税时间，您将让IRS知道您全年所有的付款，并且您将获得这些付款，如果您的欠款超过$ 1,000，可以帮助您避免支付少付的代价。 该表格还有一个估计的税务工作表，一旦您有到期金额，您可以使用此表格打印您需要与每个季度付款一起发送的单据。 你将在每年4月，6月，9月和1月的15th发送给他们。
你需要的物品
- 计算器
小技巧
- 扣除您的总收入中的费用，豁免和信用后，结果就是您的应税收入。 这是您用于计算所得税表格的收入。
