如何计算投资收益率
回报率表明投资的效率。 它表示为投资价值与原始成本相比变化的百分比。 ROR越高，投资越好。 投资者和分析师也使用ROR来比较不同投资的吸引力。
小技巧
要计算投资的ROR，首先将当前值减去原始投资成本，然后将该金额除以原始投资成本。 您可以将结果乘以100以获得百分比值。
计算ROR
ROR的定义是值的变化除以原始值。 分子是当前值减去原始投资，分母是原始投资。 所有费用都包含在原始投资金额中，包括佣金，费用和税金。 计算商后，将其乘以100将其转换为百分比。
ROR计算示例
4月1，您以100 /股或40美元的价格购买XYZ Corp的4,000股票。 交易成本增加了另外的$ 6，总投资成本为$ 4,006。 在6月30交易结束时，XYZ的价格为47，使当前投资价值为4,700。
十进制形式的ROR是（（$ 4,700 - $ 4,006）/ $ 4,006）或0.1732。 乘以100将其转换为17.32百分比。 投资在91天内实现了这一结果。
年度ROR计算
比较投资的一种方法是计算完全相同时期的ROR。 在这个例子中，这是4月1到6月的30。 有时这是不可行的，但通过年度化ROR，您可以平等地比较投资，无论持有期限如何。
要计算示例投资的年度ROR，首先将1添加到十进制ROR，然后为您提供1.1732。 通过365天数的指数除以投资期间来提高此值，然后从结果中减去1。 在这种情况下，年化ROR是（（1.1732 ^（365 / 91） - 1），它是0.8978，或89.78百分比。
如果您持有一年的投资，这并不能保证您将获得此回报。 它只是在同等时间内进行不同的投资。
评估投资风险
虽然ROR是比较投资效率的有用工具，但它并不能让您了解投资的风险。 您可以使用多种比率来计算风险，例如夏普比率。 该比率从ROR中减去无风险利率（通常是美国国债的短期利率），并将其除以该期间的标准差，这是衡量投资风险的指标。
假设投资期间XYZ股票的标准差为8百分比，平均无风险利率为2百分比，则夏普比率为（17.32％-2％）/ 8％或1.915。 您可以将其与其他投资的夏普比率进行比较，同时考虑到夏普比率越高，在风险调整基础上的投资就越好。
小技巧
- 所有投资的投资回报率几乎相同。 但是，细节有所不同。 例如，企业的总投资是企业的净资产加上其总债务。 美元的回报是企业获得的税后利润。
